В 115-ФЗ прописано, как бороться с мошенничеством, а именно отмыванием финансов. Специальное банковское подразделение занимается проверками – финмониторингом. Они мониторят счета и проведенные денежные операции, имеют право блокировать те из них, которые вызывают подозрения. Разберемся, как не попасть под 115 фз и избежать блокировки.

Платить через банк

Если оплачивать наличными, то банку будет непонятно, на что их потратил клиент. Ведь таким образом можно передавать и зарплату. Поэтому важно использовать корпоративную карту, которой можно оплачивать аренду зала, такси, товары. Можно обратиться в «Модульбанк» и получить бесплатно пластиковую карту и цифровую к ее счету.

Платить налоги

Компании, которые ведут настоящий бизнес, отличаются от обнальщиков налогами. Последние не платят налоги или выплачивают их в небольшом объеме. Чтобы не попасть под 115-ФЗ, нужно исправно платить налоги по своей отрасли. Это от 0,9% с оплат со счета.

Банки обращают внимание на те организации, которые не выплачивают налоги с доходов, а также страховые взносы за сотрудников. Желательно иметь счет в одном банке. Если они в разных, а отчисления делаются только с одного, то это вызывает подозрения. В этом случае необходимо в каждом банке, где есть расчетный счет, выплачивать налоги.

Переводить физическим лицам с НДФЛ

Перевод физлицам является способом незаконного вывода денег, поэтому банки следят за такими операциями. Поэтому транзакции должны быть с оплатой НДФЛ, делать это нужно не позже 28 числа каждого месяца.

При переводе заработной платы лучше воспользоваться зарплатным сервисом банка. В «Модульбанке» он предоставляется бесплатно, уходит только небольшая комиссия.

Держать финансы на счете

Обнальщики обычно быстро снимают деньги со счета, как только получат их. Настоящие серьезные компании обычно проводят регулярные платежи, потому что выплачивают за аренду, зарплату, налоги и т. д. Поэтому когда деньги всегда есть на банковском счету, то это будет считаться плюсом. Но если денег никогда там нет, то это рано или поздно вызовет подозрения.

Оплачивать коммунальные услуги

Компании, как и обычные граждане, всегда оплачивают свет, воду, газ в офисе, часто покупают канцелярские принадлежности, бумагу, потому что без этого невозможно работать. Если всего этого нет, то появятся подозрения. Оплату желательно проводить через банк – карту или счет.

Это и многое другое, что делают серьезные компании, позволяет оставаться вне подозрений!